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Académie imaxx - Cours pour les investisseurs
Tout le monde s'intéresse aux marchés
financiers et cherche à savoir comment ils fonctionnent. Ce qui
compte le plus, c'est d'abord de se tenir informé... en lisant
chaque jour les journaux. En y ajoutant quelques lectures bien choisies
et certains cours spécialisés, vous serez déjà
sur la voie de devenir un expert!
Si vous voulez en savoir plus sur les marchés financiers, commencez
par en parler à votre conseiller. Il est probable qu'il ou elle
se sont trouvés un jour ou l'autre dans la même situation
et qu'ils y ont déjà consacré des centaines d'heures
de travail. Il leur sera facile de vous aiguiller dans la bonne direction.
Pour vous aider à faire votre choix, nous vous présentons
certains des cours offerts par différents établissements
de formation. Ces établissements sont, respectivement, l'Association
canadienne des conseillers en assurance et en finance (CAIFA), l'Institut
canadien des valeurs mobilières (ICVM), l'Institut des banquiers
canadiens (IBC) et l'Institut des fonds d'investissement du Canada (IFIC)
dans les domaines de l'assurance, du courtage, de la banque et des fonds
communs. Chacun de ces organismes offre un éventail complet de
cours touchant la planification financière et les investissements,
dont un grand nombre sont offerts au public.
Cette liste est fournie à titre d'information seulement. Pour
tout renseignement au sujet de ces cours, et d'autres, adressez-vous directement
au site Internet de chacun de ces organismes.
Association canadienne
des conseillers en assurance et en finance (www.caifa.com)
- Offre de la formation aux professionnels de l'assurance et aux planificateurs
financiers. Ses programmes comprennent :
- Cours de qualification à l'assurance vie - Cours de
niveau débutant réservé aux nouveaux agents d'assurance vie, qui constitue
un programme d'obtention de permis en une étape. Le cours vise à élever
les normes d'éducation et les compétences des agents qui débutent dans
la profession. Les sujets couverts comprennent les produits d'assurance
vie, l'assurance collective et les principes des placements dans l'assurance.
- Cours de formation pour les conseillers en assurance et en finance
- Cours formé de trois volets individuels qui se concentrent
sur l'assurance vie personnelle, la planification successorale et la
planification financière.
- Planification financière - Cinq cours individuels (c.-à-d.,
accumulation du patrimoine, planification de la retraite, produits et
stratégies de placement, gestion des risques et planification successorale,
et pratiques professionnelles) qui peuvent être suivis après les cours
de formation pour les conseillers, dans le but de se préparer à l'examen
de planificateur financier agréé.
Institut canadien des valeurs
mobilières (www.csi.ca)
Offre différents cours destinés aux investisseurs individuels et à ceux
qui s'intéressent à une carrière de conseiller en placement dans le secteur
du courtage. Les cours comprennent :
- Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada
- Couvre les rudiments des placements et est destiné à améliorer la
compréhension des principes de placement pour permettre à ceux qui suivent
le cours de devenir des investisseurs avertis. Les sujets couvrent :
compréhension des produits à revenu fixe, valeurs mobilières, fonds
de placement et instruments dérivés, analyse des valeurs mobilières
et des facteurs qui affectent leur cours et rouages des marchés des
capitaux et du secteur des services financiers.
- Techniques de gestion des placements - Pour acquérir
une base solide en matière de gestion de placements et de portefeuilles.
S'appuyant sur les connaissances acquises dans le CCVM, il présente
des concepts qui servent à mesurer et à évaluer le rendement d'un portefeuille.
De plus, il passe en revue les styles de placement et les différentes
approches de répartition de l'actif, ainsi que l'évaluation du risque
et du rendement.
- Cours d'initiation aux produits dérivésMD - Vise à
faire mieux comprendre les produits dérivés et leur utilisation dans
le contexte actuel de mondialisation des marchés. Il explique les nombreuses
caractéristiques communes à tous les produits dérivés, puis expose les
caractéristiques propres aux différents produits. Le cours porte également
sur les principales règles de fonctionnement qui doivent être observées
pour qu'un programme de gestion du risque au moyen de produits dérivés
procure des avantages avec un risque limité.
Institut des banquiers canadiens
(www.icb.ca)
Offre un large éventail de cours et de séminaires aux professionnels du
domaine financier et bancaire, avec notamment :
- Programme de formation bancaire professionnelle - Aborde
de nombreux sujets, notamment la gestion financière des banques, le
marketing des services financiers, ainsi que les marchés et systèmes
financiers mondiaux.
- Financial Planning Integration Activity et Planification financière
personnelle Abordent des sujets comme la gestion du risque,
la planification successorale, les placements, la planification fiscale
et l'évaluation de patrimoine
- Cours de responsable de la conformité en succursale
- Examine les questions de supervision des représentants de vente des
fonds communs, le processus de service à la clientèle, la conformité
des produits, les contrôles internes et les procédures.
Institut des fonds d'investissement
du Canada (www.ific.ca)
Offre de nombreux cours touchant les fonds d'investissement et la planification
financière, dont :
- Cours des fonds d'investissement canadiens - Réglementation
du commerce des fonds communs dans toutes les provinces canadiennes.
Ce cours pratique procède par études de cas en insistant sur les questions
réelles et les défis que soulèvent la vente des fonds communs et la
conformité individuelle. Les sujets abordés sont les suivants : devoirs
et obligations du représentant, environnement économique et financier,
fonds communs de placement au Canada, administration des fonds communs,
rôle du gestionnaire de portefeuille, fiscalité du revenu de placement,
placements en vue de la retraite et régimes de retraite et produits
concurrentiels.
- Institut canadien de planification financière - Offre
un programme en six parties qui mène à l'examen ouvrant l'accès à l'appellation
de planificateur financier agréé (PFA). Les sujets abordés comptent
les principes de la planification financière, la planification de retraite,
la planification fiscale, la planification stratégique de placement,
la gestion du risque et la planification successorale.
- Cours des opérations sur fonds d'investissements canadiens
- Offre un avantage marqué à ceux qui le suivent : la compréhension
des procédures opérationnelles et administratives essentielles à l'achat
ou au rachat des fonds communs canadiens par les investisseurs. Ce cours
est destiné à ceux et celles qui cherchent à se lancer dans le secteur
des fonds communs.
Appellations Professionnelles
Le secteur des services financiers se sert de plusieurs appellations professionnelles.
La liste qui suit présente les appellations les plus courantes, en donnant
l'adresse Web où obtenir plus de renseignements.
- Planificateur financier agréé (PFA) : Conseil relatif aux standards
des planificateurs financiers www.cfp-ca.org).
- Comptable général accrédité (CGA) : CGA Canada (www.cga-canada.org)
- Comptable en management accrédité (CMA) : Société des comptables en
management du Canada (www.cma-canada.org).
- Comptable agréé (CA) : Institut canadien des comptables agréés (www.cica.ca).
- Analyste financier agréé (AFA) : Association for Investment Management
Research (www.aimr.org).
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